关于发布《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则》的通知
中国证券监督管理委员会
关于发布《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则》的通知
各结算参与机构：
《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则》已经中国证券监督管理委员会批准，现予发布，自2007年5月7日起实施, 原《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理办法》（中国结算发字〔2005〕168号文）同时废止。
二○○七年二月五日
中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则
第一章 总 则
第一条 为保证证券市场结算业务正常安全运行，防范结算风险，规范结算参与人的结算业务行为，加强对结算参与人的管理，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《证券登记结算管理办法》等有关法律法规、规章，制定本规则。
第二条 本规则所指的结算参与人是经中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）核准，在本公司设立和管理的电子化证券登记结算系统（以下简称“结算系统”）内，直接参与本公司组织的证券和资金的清算交收，并承担最终交收责任的证券公司及其他机构。
第三条 结算参与人按照可从事的结算业务类型分为甲类结算参与人和乙类结算参与人。
甲类结算参与人可以为其自身的证券自营、证券经纪、客户资产管理等业务办理证券和资金的结算，也可以接受其他结算参与人或非结算参与人委托，为其办理证券和资金的结算。
乙类结算参与人只能为其自身的证券自营、证券经纪、客户资产管理等业务办理证券和资金的结算。
非结算参与人是指参与市场交易，但没有取得本公司结算参与人资格的机构。非结算参与人可以委托甲类结算参与人代其进行证券和资金的结算。
第四条 各类结算参与人依据权利与义务对等、权利与责任相当的原则参与本公司组织的结算业务活动。
第五条 本公司依据有关法律法规、规章和本公司制定的业务规则，对结算参与人实行自律管理。
第二章 结算参与人资格
第六条 申请成为本公司的甲类结算参与人，应当符合以下条件：
（一）通过中国证券业协会组织的创新试点类证券公司评审；
（二）建立符合中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）及本公司要求的结算业务相关技术系统和风险控制系统，具有开展证券结算业务的独立部门并配备具有证券业从业人员资格的专职结算人员；
（三）能够承担其业务范围内的证券和资金的最终交收责任；
（四）本公司要求的其他条件。
第七条 申请成为本公司的乙类结算参与人，应当符合以下条件：
（一）持有中国证监会颁发的《经营证券业务许可证》；
（二）建立符合中国证监会及本公司要求的结算业务相关技术系统和风险控制系统，具有开展证券结算业务的专门机构并配备具有证券业从业人员资格的专职结算人员；
（三）能够承担其业务范围内的证券和资金的最终交收责任；
（四）以净资本为核心的财务指标和风险控制指标符合中国证监会及本公司的有关规定；
（五）本公司要求的其他条件。
第八条 申请本公司结算参与人资格，应当提交以下材料(均应加盖申请人公章):
（一）结算参与人资格申请报告和申请表；
（二）最新年检的《企业法人营业执照》正本复印件；
（三）《经营证券业务许可证》复印件；
（四）具有证券期货相关业务资格的会计师事务所出具的最近两年财务审计报告或公司设立时的验资报告；
（五）公司组织结构说明；
（六）内部结算风险控制制度说明；
（七）法定代表人对经办人的授权书；
（八）经办人有效身份证明文件及复印件；
（九）本公司要求的其他资料。
第九条 本公司自收到完整的申请文件之日起20个工作日内，对申请材料进行审核，做出核准或者不核准的决定。决定核准的，出具书面核准文件，向中国证监会报告并予以公告；决定不核准的，书面通知申请人。
经核准取得结算参与人资格的单位，在完成与本公司签订有关结算业务协议、设立相关结算账户、缴存结算互保金以及本公司要求的其他事项后方可与本公司开展结算业务。
第十条 结算参与人必须指定一名结算参与人代表和两名结算参与人代表助理。
结算参与人代表是结算参与人与本公司进行联络的指定负责人，主要负责以下事宜：
（一）处理结算参与人资格有关事宜；
（二）提交本公司要求的有关资料；
（三）出席本公司召集的结算参与人会议；
（四）协调处理结算业务异常和紧急事件；
（五）本公司认定的其他事宜。
第十一条 结算参与人代表应由申请单位分管证券结算业务的主要负责人担任，结算参与人代表助理由申请单位证券结算业务部门负责人担任。
结算参与人代表助理在结算参与人代表不能履行职责时，代行其职责。
第十二条 结算参与人不再符合本规则第六条、第七条规定的条件的，本公司将下调其结算参与人类别或注销其结算参与人资格。
乙类结算参与人达到本规则第六条规定的甲类结算参与人条件的，经申请,本公司可以核准其甲类结算参与人资格。
第十三条 本公司依据本规则调整结算参与人类别的，将换发结算参与人资格核准文件，向中国证监会报告并予以公告，同时结算参与人应与本公司重新签订结算协议。
第十四条 结算参与人资格申请表中的有关事项以及经营范围发生变更的，结算参与人应当在15个工作日内向本公司备案。
其中，结算参与人代表或结算参与人代表助理发生变更，或结算参与人的联系电话、传真或电子邮件地址发生变更的，应当立即向本公司备案。
第十五条 结算参与人名称发生变更的，应当向本公司申请换发结算参与人资格核准文件，并提交下列材料：
（一）申请报告(应加盖结算参与人公章）；
（二）名称变更的批准文件；
（三）换发后的《企业法人营业执照》和《经营证券业务许可证》 (应加盖结算参与人公章）；
（四）结算参与人资格核准文件；
（五）本公司要求的其他资料。
结算参与人因名称变更申请换发资格核准文件的，应与本公司重新签订结算协议，本公司向中国证监会报告并予以公告。
第十六条 结算参与人有下列情况之一的，本公司注销其结算参与人资格：
（一）向本公司申请注销其结算参与人资格；
（二）不再具备本规则规定的结算参与人条件；
（三）严重违反本公司业务规则或结算纪律；
（四）被依法撤销、关闭、解散或宣告破产；
（五）中国证监会认定应当注销其结算参与人资格；
（六）本公司认为应当注销结算参与人资格的其他情况。
第十七条 结算参与人申请注销结算参与人资格，应提交以下材料(均应加盖申请人公章)：
（一）申请报告；
（二）法定代表人对经办人的授权书；
（三）经办人的有效身份证明文件及复印件；
（四）本公司要求的其他资料。
第十八条 本公司注销结算参与人资格，应当向中国证监会报告，并向结算参与人发出关于注销其结算参与人资格的通知，自通知规定的资格注销之日起，本公司停止该结算参与人的相关结算业务，并予以公告。
结算参与人应在资格注销之日起的20个工作日内与本公司结清债权债务关系，否则，本公司将通过处分其担保品、动用结算互保金冲抵其债务；经上述处置措施，仍不足冲抵其债务的，本公司将依法继续对剩余债务进行追偿。对于该结算参与人对本公司的债权，本公司将按有关规定予以偿还。
第三章 结算参与人的权利与义务
第十九条 结算参与人享有下列权利：
（一）参与其所属类别范围内的结算业务活动，享有本公司提供的结算业务相关服务；
（二）获得本公司结算业务相关规则和信息资料；
（三）获得本公司提供的结算业务和结算参与人管理系统技术支持和指导；
（四）对本公司结算业务变更的知情权和提议权；
（五）对本公司结算业务合规运行及各类基金的收取和使用的监督权；
（六）参加结算参与人大会和本公司组织的结算业务培训；
（七）自愿放弃结算参与人资格；
（八）本公司赋予的其他权利。
第二十条 结算参与人应当履行下列义务：
（一）遵守法律法规、本公司业务规则及其他相关规章制度；
（二）代理客户买卖证券应当与客户签订证券交易、托管与结算协议；
（三）秉承诚信勤勉的态度处理与本公司有关结算业务往来和结算参与人管理有关事宜；
（四）按照分级结算的原则，承担与本公司及与客户的证券及资金的清算交收责任，在本公司规定的交收期限内完成与本公司之间的证券及资金集中清算交收以及与客户之间的证券及资金清算交收；
（五）应当采取有效的保护措施确保客户资产安全，禁止挪用、盗卖，不得损害客户的合法权益；
（六）制定有效的内部结算风险控制制度，对内部电脑系统、网络及通信系统进行安全有效管理，确保其正常运行；
（七）积极配合本公司实施结算参与人资格及结算风险管理，接受本公司的年度自律检查，并按要求及时向本公司提供真实、准确、完整的文件和业务资料；
（八）与本公司共同维护结算系统的安全稳定运行，根据本公司业务规则存放结算备付金，提交结算互保金及其他交收担保品；
（九）按有关规定交纳相关业务费用和基金；
（十）本公司规定的其他义务。
第二十一条 本公司在调整结算参与人的结算互保金、相关交收担保品缴付比例、授予市场创新品种的结算业务资格等方面，将充分考虑结算参与人的风险状况及执行本公司业务规则的情况。
第四章 委托结算
第二十二条 甲类结算参与人接受其他结算参与人或非结算参与人委托办理结算的，应与委托方签订委托结算协议，委托结算协议须经本公司审查同意后生效。
第二十三条 委托结算期间，受托方应在委托结算协议规定的范围和交收期限内与本公司办理证券与资金的集中清算交收，并对本公司承担最终交收责任。
受托方在完成证券与资金的集中清算交收后，应在委托结算协议规定的范围和交收期限内与委托方办理证券与资金的清算交收。
第二十四条 委托方与受托方应严格依据委托结算协议的规定，享受权利并承担义务，有关纠纷可以提请本公司协调解决，但不影响受托方对本公司应承担的最终交收责任。
第二十五条 委托结算协议自协议规定的期限届满之日起失效，或经协议双方协商同意后失效。受托方应在委托结算协议失效前5个工作日书面通知本公司。
委托结算协议失效后，受托方应继续承担因委托结算协议产生的与本公司未了的权利义务关系。
第五章 自律管理和监督检查
第二十六条 本公司定期召开结算参与人大会，结算参与人大会由全体结算参与人参加。
本公司认为必要，可召开临时结算参与人大会。
第二十七条 结算参与人大会履行以下职能：
（一）通报关于结算参与人经营情况、合规情况和风险控制情况的报告；
（二）通报关于对结算参与人进行表彰奖励和纪律处分情况的报告；
（三）通报关于结算参与人类别调整的情况；
（四）通报结算互保金和结算风险基金的缴纳和使用情况；
（五）提出关于行业标准和业务发展的建议及意见；
（六）有关结算参与人管理的其他事项。
本公司将对结算参与人提出的关于行业标准和业务发展的建议及意见及时做出答复。
第二十八条 结算参与人之间发生与结算业务有关的纠纷，可以提请本公司出面协调解决。
第二十九条 结算参与人应当按照中国证监会《证券公司统计报表制度》、《证券公司风险控制指标管理办法》等有关规定，于每月前10个工作日内向本公司提交上月相关统计信息数据、净资本计算表和风险控制指标监管报表。
本公司可以根据实际需要，要求结算参与人定期提交中国证监会《证券公司统计报表制度》规定以外的信息。
第三十条 结算参与人应于每一会计年度结束后4个月内向本公司提交以下年度报告材料(均应加盖结算参与人公章)：
（一）年度结算业务工作报告；
（二）经年审或换发的《经营证券业务许可证》的复印件；
（三）按照中国证监会《证券公司年度报告内容与格式准则》规定制作的年度报告和具有证券期货相关业务资格的会计师事务所出具的内部控制报告；
（四）本公司要求的其他材料。
第三十一条 结算参与人遇有下列情况之一的，应当立即告知本公司，并在5个工作日内提交书面材料：
（一）被监管机构采取停业整顿、托管、接管或者撤销、关闭等监管措施；
（二）发生并购、重组、解散、破产等重大事项；
（三）因违法违规行为被中国证监会、其他主管机关及证券交易所调查或处罚；
（四）因经营状况恶化、支付困难或司法强制执行等原因导致不能正常完成与本公司的结算业务；
（五）发生电脑系统及通信系统技术故障，不能与本公司进行通信或数据传输的重大事件；
（六）根据相关法律法规、规章、本公司的业务规则及相关规定应当向本公司报告的其他情况。
第三十二条 本公司可以在每一会计年度结束后6个月内，根据中国证监会的统一安排，对结算参与人的结算业务进行年度自律检查。年度自律检查包括现场检查和非现场检查。
现场检查是指检查人员在结算参与人经营场所,通过听取报告、查验有关资料等方式对结算参与人及其分支机构进行实地检查。
非现场检查是对结算参与人上报的业务报表、财务报表等有关资料进行的分析核查,通过设置风险预警指标及时发现结算参与人存在的问题。
第三十三条 检查人员可要求被检查的结算参与人提供以下文件：
（一）会计报表、相关账簿和凭证以及其他涉及会计报表的资料；
（二）开户资料、交易记录、结算数据、证券交易、托管与结算合同或协议文本、风险管理制度文件等；
（三）现场检查操作规程中涉及的内容及其他应该查阅的文件。
检查人员还可以现场检查结算业务相关技术系统的运行状况等。
第三十四条 检查人员进行现场检查时,可以对有关情况和资料进行记录、录音、录像、照相和复制。
第三十五条 本公司对结算参与人实施现场检查时, 检查人员应出示工作证和本公司出具的检查通知。
第三十六条 检查人员对检查过程中知悉的商业秘密负有保密责任。检查人员在检查过程中出现违规违纪行为的，按照有关法律法规和纪律规定处理。
第三十七条 本公司可向结算参与人发出高级管理人员约见通知。被约见人应对本公司提出的问题进行详细、完整、真实的说明和解释，并提供相关材料。
第六章 风险管理
第三十八条 结算参与人出现下列情况之一的，列为本公司重点关注对象：
（一） 被中国证监会、证券交易所或其他监管机构列为高风险机构或被采取强制监管措施；
（二） 未按本公司要求履行报送月度信息、年度材料、临时材料及其他报告义务，或者在本公司进行现场检查时不予配合；
（三） 发生重大法律诉讼、经济纠纷或违法、违规事件，并可能严重影响结算参与人支付能力；
（四） 证券公司的净资本等风险控制指标达到本公司设定的预警标准；
（五） 发生证券或资金交收违约；
（六） 频繁发生技术系统故障并多次导致结算业务无法正常进行；
（七） 多次违反本规则、本公司其他业务规则及相关规章制度；
（八） 本公司认定的其他情况。
结算参与人存在前款四至八项风险情形的，本公司将予以提醒，并要求其及时纠正。
第三十九条 本公司依据其风险程度，可对重点关注的结算参与人采取下列风险防范措施：
（一） 要求结算参与人增加报告其财务状况及有关说明的次数；
（二） 提高结算参与人最低结算备付金比率，或要求结算参与人提供其他符合本公司要求的担保品；
（三） 关闭结算参与人结算备付金账户的款项电子划出通道；
（四） 暂不交付结算参与人自营或相关证券账户内证券，要求结算参与人提供与风险价值相当的担保品；
（五） 处置结算参与人自营、相关证券或担保品；
（六） 限制在结算参与人出现资金交收透支期间买入证券的证券账户转指定或转托管，或限制结算参与人关联方证券账户转指定或转托管；
（七） 暂停、终止结算参与人参与本公司部分或全部结算业务；
（八） 提请证券交易所对结算参与人证券交易进行限制；
（九） 提请中国证监会采取相关监管措施；
（十） 本公司认为必要的其他措施。
本公司在对结算参与人实施前款第（七）、（八）项措施前，将报告中国证监会并通报证券交易所，同时通知有关结算参与人。
第四十条 结算参与人违约给本公司造成经济损失的，由违约结算参与人承担赔偿责任。对于违约结算参与人未能赔偿的损失，按《证券法》、《证券登记结算管理办法》、《证券结算风险基金管理办法》及本公司业务规则的有关规定处理。本公司在按上述规定处理后，有权继续向违约结算参与人追偿。
第七章 纪律处分
第四十一条 结算参与人违反本规则，本公司将责令其限期改正，并视情节轻重，对其采取下列一项或多项纪律处分措施：
（一）在结算参与人范围内通报批评；
（二）在指定媒体上公开谴责；
（三）调整结算参与人资格类型；
（四）暂停、终止其参与本公司部分或全部结算业务；
（五）注销结算参与人资格。
结算参与人如发生重大证券、资金交收违约或影响结算系统安全运行的其他情况，本公司可以提请中国证监会按照相关规定采取暂停或撤销其相关业务许可,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或并处警告、罚款、撤销任职资格或证券从业资格的处罚措施。
第四十二条 结算参与人代表、结算参与人代表助理违反本规则，本公司视情节轻重可以在一定范围内对结算参与人进行通报批评，或要求结算参与人更换结算参与人代表、结算参与人代表助理。
第四十三条 本公司在依据本规则第四十一条对结算参与人采取纪律处分措施前，将预先告知结算参与人拟给予的纪律处分措施及其原因，结算参与人可以在接到本公司《结算参与人纪律处分事先告知书》后的10个工作日内，向本公司提出书面申辩报告，并可同时报告中国证监会。
第四十四条 本公司在接到结算参与人的书面申辩报告后，将重新对拟给予结算参与人的纪律处分措施及其原因的合规性及适当性进行复核。如结算参与人申辩合理且属实，本公司将取消或变更拟给予结算参与人的纪律处分措施。
第四十五条 本公司未在本规则第四十三条规定的时间内接到结算参与人的书面申辩报告，或经复核维持原拟定的纪律处分措施的，本公司将向结算参与人发出《结算参与人纪律处分通知书》，对其采取相应纪律处分措施，并向中国证监会报告。
第八章 附 则
第四十六条 本规则中结算备付金、结算互保金、其他交收担保品、业务费用的缴付标准，以及相关技术系统规范，在其他业务规则中予以具体明确。
第四十七条 本规则规定的结算参与人可以参与本公司人民币普通股（A股）、债券、封闭式证券投资基金的结算。
结算参与人参与人民币特种股票（B股）、交易型开放式指数基金（ETF）、权证及其他市场创新品种结算的，应符合本公司相关业务规则的规定。
第四十八条 对取得证券投资基金、企业年金、合格境外机构投资者（QFII）境内资产等托管人资格的商业银行，本公司参照本规则有关规定进行管理。
第四十九条 证券公司被托管、撤销、关闭后，关于其结算业务的过渡安排，中国证监会另有规定的，从其规定。
第五十条 按照中国证监会的要求，乙类结算参与人托管高风险证券公司的，可以参照本规则第四章“委托结算”的规定，接受高风险证券公司的委托办理结算。
第五十一条 本规则由本公司负责解释。
第五十二条 本规则自2007年5月7日起实施。
中华人民共和国与国际开发协会开发信贷协定（第二个农村信贷项目）
中国 国际开发协会
中华人民共和国与国际开发协会开发信贷协定
（第二个农村信贷项目）
（签订日期１９８６年１月３日生效日期１９８６年４月１８日）
中华人民共和国（借款人）与国际开发协会（协会）于１９８６年１月３日签订本协定。
鉴于（Ａ）借款人对本协定《附件２》所述本项目的可行性和优先性表示满意，并请求协会对本项目提供本信贷；
（Ｂ）本项目将由中国农业银行（农行）在借款人的帮助下负责执行，作为这种帮助的一部分，借款人将按照本协定的规定向农行提供本信贷资金；和
鉴于协会特别以上文为根据，同意按照在本协定中和在协会与农行在本协定同一天签订的《项目协定》中所规定的条款和条件，向借款人提供本信贷；
因此，缔约双方现协议如下：
第一条 通则；定义
１．０１节 １９８５年１月１日《国际开发协会开发信贷协定通则》（《通则》）是本协定的组成部分。通则３．０２节最后一句话予以取消。
１．０２节 除上下文另有要求者外，《通则》中定义的若干词汇在此有同样含意，下列新增词汇则具有以下词义：
（ａ）“农行”系指中国农业银行，根据借款人的法律，特别是包括１９７９年《国务院通知》和１９８３年《国务院决定》而开办和经营的一家专业性银行机构；
（ｂ）“１９７９年国务院通知”系指１９７９年２月２３日借款人的国务院为恢复中国农业银行而发出的一个通知文件（国务院文件〔１９７９〕第５６号）；
（ｃ）“１９８３年国务院决定”系指借款人的国务院于１９８３年９月１７日（国务院文件〔１９８３〕第１４６号）作出的关于“由中国人民银行专门行使中央银行职能”的决定；
（ｄ）“福建农行”和“湖南农行”系指分别在福建省和湖南省已开办和营业的农行分行；
（ｅ）“项目协定”系指协会和农行在本协定签订的同一天签订的协定，该协定可以随时进行修改；这一词汇还包括《项目协定》的所有附件及附属于《项目协定》的各个协定；
（ｆ）“转贷协定”系指借款人和农行根据本协定第３．０１节（ｂ）的规定而将签订的协定，该协定可以随时进行修改；这一词汇还包括《转贷协定》的所有附件；“转贷的贷款”系指按该转贷协定的规定而提供的转贷贷款；
（ｇ）“分贷款”系指由农行以本信贷资金或它自己的资金转贷给或拟议中将转贷给一个分贷款借款人，以便使用于某一投资项目的一种贷款；“自由限额内分贷款”系指本协定第２．０２节（ｂ）中所规定的符合自由限额内分贷款条件的一种分贷款；
（ｈ）“分贷借款人”系指农行拟将或已将分贷款转贷给的个体农民或农户、联户、集体企业、国营和集体联合企业或国营企业；
（ｉ）“投资项目”系指将由一个或几个分贷款借款人，使用一笔或数笔分贷款资金，所执行的某个特定发展项目；
（ｊ）“人民币”系指借款人的货币；
（ｋ）“外币”系指借款人货币以外的任何一种货币；
（ｌ）“项目管理委员会”分别指福建省人民政府根据该省文件〔１９８５〕总字第１６８号于１９８５年３月２８日成立的世界银行贷款项目管理委员会和湖南省人民政府根据该省文件〔１９８４〕８２号于１９８４年１２月２６日成立的世界银行贷款使用领导小组；及
（ｍ）“特别帐户”系指根据本协定２．０２节（ｃ）的规定开设并保持的帐户。
第二条 信贷
２．０１节 协会同意按照本开发信贷所规定的条款和条件，向借款人提供以多种货币计算的总额相当于八千四百万个特别提款权（ＳＤＲ８４，０００，０００）的信贷。
２．０２节 （ａ）本信贷资金可按照本协定《附件１》的规定，从本信贷帐户中提取其由农行已支付的金额（或如果协会同意将支付的金额），该附件经借款人和协会同意，可随时进行修改，用于：
①由某一分贷款借款人根据某一分贷款，为要求提款的投资项目所需的物资与服务的合理费用而提取的款项；及
②由本信贷资金支付的本项目Ｂ部分所需的物资和服务的合理费用。
（ｂ）“自由限额内分贷款”是用于一个投资项目，由本信贷资金和农行自有资金支付的，其总额不超过相当于５００，０００美元的一笔贷给分贷借款人的分贷款，但当此数额加上已贷给或拟贷给同一分贷借款人为同一投资项目用的任何其他分贷款款额且尚未归还时，上述数额可由协会决定随时改变。
（ｃ）借款人应根据协会所满意的条款和条件，为本项目在一家银行开设并保持一个美元的特别帐户。存入和自特别帐户支付的款项，应按照本协定《附件３》规定执行。
２．０３节 提款截止日期应为１９９１年１２月３１日，或由协会另定更晚的日期。对于更晚的日期，协会将及时通知借款人。
２．０４节 （ａ）借款人对尚未提取的信贷本金，应按百分之零点五（１％的１／２）的年率，按时向协会交付承诺费。承诺费应从本信贷协定签订后六十天开始起算，计算至借款人从信贷帐户提取款额或款项被注销的相应日期为止。
（ｂ）承诺费应：①在协会合理要求的地方交付；②不受借款人施加的或借款人领土内的任何限制；及③按照《通则》第４．０２节，而为本协定选定的货币，或按照该节条款随时指定的或选定的其他一种或几种合格的货币交付。
２．０５节 借款人对已提取而未偿还的信贷本金，应按百分之零点七五（１％的３／４）的年率，按时向协会交付手续费。
２．０６节 承诺费和手续费应每半年交付一次，在每年的５月１５日和１１月１５日交付。
２．０７节 借款人应从１９９６年５月１５日开始，至２０３５年１１月１５日止，每半年偿还一次本金，付款期为每年５月１５日及１１月１５日。在２００５年１１月１５日以前，包括该期应付额，每期应付本金的百分之零点五（１％的１／２），以后每期应付本金的百分之一点五（３％的１／２）。
２．０８节 根据《通则》第４．０２节的要求，现确定美利坚合众国的货币为规定的货币。
第三条 项目的执行
３．０１节 （ａ）借款人确认为实现本协定《附件２》所列的本项目各个目标所作的承诺，为此，借款人除应履行本《开发信贷协定》规定的它应负的任何其他义务外，还应：①促使农行按照该《项目协定》条款履行所规定的所有义务；②采取和促使采取一切必要的或适当的行动，包括提供资金、便利设施、服务和其他资源以使农行得以履行这类义务；及③不应采取或允许采取阻碍或干扰履行这类义务的任何行动。
（ｂ）借款人应通过将与农行签订的《转贷协定》将本信贷资金转贷给农行，但该协定中所规定的条款与条件应得到协会的批准，内容应包括：①由农行按使用的货币偿还本金，还款期为２０年以内，包括宽限期５年；②由农行以百分之三（３％）的年利率付息；及③由农行以百分之一的一半（０．５％）的年率支付承诺费。
（ｃ）借款人应以保护借款人和协会的利益的态度来行使《转贷协定》所赋予的权利，和实现本信贷的各个目标，因此，除非协会另行同意，借款人不得转让、修改、废除或放弃该《转贷协定》，以致影响上述（ｂ）段条款的执行。
３．０２节 借款人应采取必要的措施，使农行能达到在下述两者之间保持至少百分之二的利差：
（ａ）本《项目协定》的《附件Ｃ》２段中所提及的利率的加权平均数；和
（ｂ）农行为实现本项目目标来自各方面的来源的资金费用的加权平均数，包括转贷的贷款和农行自有资金。
两种这类的加权平均数，将以协会所能接受的方式计算。
３．０３节 除协会另行同意外，由本投资项目支付的，本项目所需的物资和工程的采购以及聘请顾问人员应按《项目协定》附件规定进行。
３．０４节 借款人和协会同意：农行根据《项目协定》第２．０４节履行《通则》第９．０３、９．０４、９．０５、９．０６、９．０７和９．０８节规定的义务（关于保险、物资和劳务的使用、计划和安排、记录和报告、维修和征购土地方面）。
３．０５节 借款人应促使湖南和福建两省保持项目管理委员会，其组成和职能应为协会所接受，以便在借款人的有关部门和机构的协调和帮助下，帮助农行实施本项目。
３．０６节 借款人、协会和农行应在他们中间任何一方不时提出请求时，对农行根据资金费用和可获得的利润，以及中国的通货膨胀和其他利率对其贷款将收取的利率交换意见。
第四条 协会的补救措施
４．０１节 为执行《通则》第６．０２节（ｈ），特规定以下事项作为补充：
（ａ）农行未能按照本《项目协定》履行其应履行的任何一项义务。
（ｂ）由于本《开发信贷协定》签字后发生的事件，导致了发生某种特殊情况，使农行无法根据《项目协定》履行其义务。
（ｃ）借款人的适用于农行的法律，包括１９７９年国务院的通知和１９８３年国务院的决定已被修正、中止、废除、取消或放弃，以致在实质上并严重地影响到农行履行该《项目协定》规定的它应履行的任何义务。
（ｄ）借款人或任何其他有管辖权的权威已采取了任何解散或撤销农行或停止其营业的行动。
４．０２节 为了执行《通则》第７．０１节（ｄ），特规定以下事项作为补充：
（ａ）本协定第４．０１节（ａ）段中所规定的事项发生，并在协会向借款人发出通知后的六十天仍持续存在；及
（ｂ）本协定第４．０１节（ｃ）和（ｄ）段所列举的事项发生。
第五条 生效日期；终止
５．０１节 在《通则》第１２．０１节（ｂ）的含义范围内，规定以下情况为本《开发信贷协定》生效的附加条件：
（ａ）《转贷协定》已由借款人和农行的代表签字；及
（ｂ）借款人的国务院已批准本《开发信贷协定》和《项目协定》。
５．０２节 在《通则》第１２．０２节的含义范围内，规定以下情况，将被包括到将送交协会的法律意见或法律意见书内：
（ａ）《项目协定》已被农行正式批准或核准，并且根据其条款对农行产生了法律上的约束力；及
（ｂ）《转贷协定》已被借款人和农行正式批准和核准，并且根据其条款对借款人和农行产生了法律上的约束力。
５．０３节 本协定签订９０天后的那一天被定为《通则》第１２．０４节所要求的日期。
５．０４节 本协定第４．０２节和第３．０６节规定借款人的义务应在本《开发信贷协定》终止之日终止，或在本协定签订以后２０年的某一天解除，而以其中早出现之日为准。
第六条 借款人的代表；地址
６．０１节 借款人的财政部长为《通则》第１１．０３节所要求指定的代表。
６．０２节 根据《通则》第１１．０１节的要求，兹确定以下地址：
借款人方面：
中华人民共和国，北京，三里河，财政部
电报挂号 电传号码
ＦＩＮＡＮＭＩＮ ２２４８６ ＭＦＰＲＣ ＣＮ
Ｂｅｉｊｉｎｇ
协会方面：
美利坚合众国，华盛顿（哥伦比亚特区）
２０４３３，西北区Ｈ街１８１８号，国际开发协会
电报挂号 电传号码
ＩＮＤＥＶＡＳ ４４００９８（ＩＴＴ）
Ｗａｓｈｉｎｇｔｏｎ，Ｄ．Ｃ． ２４８４２３（ＲＣＡ）或
６４１４５（ＷＵＩ）
本协定的缔约双方，通过其各自正式授权的代表，于上述日期在美利坚合众国哥伦比亚特区，以各自的名义签署本协定，以昭信守。
注：本协定于一九八六年四月十八日生效。
中华人民共和国 国际开发协会
授权代表 主管远东和太平洋地区副行长
韩 叙 卡劳斯曼诺古
（签字） （签字）
附件一 信贷资金的提取
１．下表列举将由本信贷资金提供资助的项目类别，对于每一类别分配的信贷金额，以及对每一类别中的每一项目提供资助的支出所占的百分比：
类 别 分配的信贷金额 提供资助占支出的
（以特别提款权的 百分比（％）
等值美元表示）
（１）本项目Ａ部分 ７５，０００，０００ ５０％
的分贷款
（２）出国考察和咨 ５００，０００ １００％
询服务
（３）本项目Ｂ部分 ２，８００，０００ 国外支出的１００％、
的物资 当地支出的１００％
（出厂价）和当地采
购其他货物的当地
支出的７５％
（４）未分配 ５，７００，０００
合计 ８４，０００，０００
２．在本附件中所使用的：
（ａ）“国外支出”一词，系指以借款人以外的任何国家的货币支付的由借款人以外的任何国家领土上提供的货物或服务的支出。
（ｂ）“当地支出”一词，系指以借款人的货币支付的支出，或由借款人领土上所提供的货物或服务的支出。
３．尽管有前文第一段的规定，下列情况不得进行提款：
（ａ）本协定生效之日前发生的已付费用；或
（ｂ）不符合以下条件的分贷款：①分贷款已经协会批准；或②分贷款经协会授权从信贷帐户提取的自由限额内分贷款。
附件二 项目的说明
本项目的目标旨在帮助借款人通过农业生产和加工的多样化和现代化，来增加农业和农村的生产和收入，以支持福建农行和湖南农行的中长期贷款规划，并为农行机构发展提供帮助。
本项目包括以下各部分，（其更动应随时征得借款人和协会同意）以实现以下目标：
Ａ部分：投资规划
由福建农行和湖南农行实施的把分贷款贷给分贷借款人的投资项目规划，包括：
①发展淡、海水产业；
②发展果园；
③建设和装备加工、储存和交通等方面的农业工业设施，尤其是水果、家禽和鱼类方面的设施；和
④发展家畜业，包括扩大饲养家禽、牛和猪。
Ｂ部分：机构发展
提高农行在项目准备、评估和执行，以及信贷和管理方面的业务能力，包括通过出国考察和培训、咨询服务设备，实施一项工作人员的国内外培训计划。
本项目预期在１９９１年６月３０日完成。
附件三 特别帐户
１．本附件中使用的：
（ａ）“合法类别”一词系指根据本协定《附件１》第１段表格中列举的类别①、②和③；
（ｂ）“合法支出”一词系指本项目所需的物资和服务的合理费用的支出和根据本协定《附件１》的规定，将由不时分配给合法类别的本信贷资金支付的费用支出；和
（ｃ）“授权分配额”一词系指根据本附件第３段（ａ）规定，从信贷帐户中提取的和存入特别帐户的相当于五百六十万个特别提款权的金额。
２．由特别帐户进行的支付，应当仅限于本附件规定的合法支出。
３．协会收到满意的关于特别帐户已完全开设的证件后，授权分配额和此后补充额可按下列情况从特别帐户中提取：
（ａ）协会应在借款人就一项或几项存款提出一次或几次请求时，其累计总额在授权分配额内，代表借款人从信贷帐户中相应地一次或数次按借款人申请的金额数提取并存入特别帐户中。
（ｂ）借款人应在协会所指定的间隔时间内向协会提出补充特别帐户的申请。协会根据借款人的申请从信贷帐户中提款并存入特别帐户，这种请求补充特别帐户的款项不应超过已在特别帐户支付的合理支出。协会应遵照本附件第４段的规定对为补充存款所递交的申请进行审核，并按照相应的类别和相应的金额从信贷帐户中提取。
４．借款人已经从特别帐户中提取的并根据本附件第３段要求补充的每一笔款项在申请前或申请的同时，必须向协会递交这种或其他协会合理要求的证件，以证明这些支出是合理支出。
５．（ａ）尽管有本附件第３段的规定，协会无论在下述哪种情况首先出现时协会均不继续向特别帐户存款：
①协会在任何时候确定，今后借款人可以根据本协定第２．０２节（ａ）段的规定直接从信贷帐户提款时；或
②分配给本项目合法类别项下的未提取信贷总额，减去根据《通则》第５．０２节规定及对本项目的支付所做的任何特别承诺的余额，等于授权分配额的两倍时。
（ｂ）此后，从信贷帐户中提取已分配到合法类别项下的本信贷资金的未提取部分的余额，应按照协会对借款人的通知中规定的程序进行。除非协会另行同意，该种款项的进一步提取，只能在协会已经满意地认为，截止通知之日，特别帐户中存款余额已经或将被用来支付合法的支出以后，才能进行。
６．（ａ）如果协会在任何时候确定，任何一笔由特别帐户的支付：在支付上或数额上根据本附件第４段的规定所提供的证明材料不能证明其为合法时，借款人应在接到协会通知时，及时往特别帐户中存入（或如协会提出这样的要求时，向协会退回）相等于该笔不合法支出的或不能核准的支出的部分或全部金额，除非协会另行同意，在借款人存入或退回这笔金额前，协会不再向特别帐户存款；或
（ｂ）在特别帐户中的任何一项余额，不得作为以后的合法支出的支付。借款人在接到协会通知以后，应及时向协会退回信贷帐户中当时的那笔余额。