中国证券监督管理委员会


关于发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》的通知
证监发[2001]150号

各商业银行：

　　为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行的相关业务运作，保护基金持有人的合法权益，现发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》，请遵照执行。

　　已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当自本通知下发之日起3个月内完成相关内部规章制度的修改工作，报中国人民银行和中国证监会备案；准备申请开放式基金销售代理资格的商业银行，向中国人民银行和中国证监会正式提交申请材料时，有关附件应当按照本通知附件内容制作。



　　　　　　　　　　　　二零零一年十一月二十三日



证券投资基金规范运作指导意见
第二号

关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见


　　为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行（以下简称“代销银行”）的相关业务运作，促使开放式基金试点的顺利进行，保护基金持有人的合法权益，现就代销银行在基金代销业务中完善内部合规控制（Internal Compliance）制度和员工行为规范（Code of Conduct）的有关问题，提出以下指导意见：

　　一、各代销银行应依据法律、法规及有关监管规定，参考相关国际金融企业的内部制度，建立健全本银行代理证券投资基金（以下简称“基金”）销售业务所必须的内部合规控制制度及员工行为规范，提高基金代销业务规范运作的水平，配合相关基金管理人，按照有关协议的规定，勤勉尽责，保护基金持有人的合法权益。

　　二、同时从事基金托管、代销业务的商业银行，应采取以下措施，切实保障基金托管和代销业务相互独立：

　　（一）主管基金托管业务部门和主管基金代销业务的部门必须相互独立，直接从事基金代销业务的人员与直接从事基金托管业务人员不得相互兼职；

　　（二）明确基金托管业务部门和基金代销业务部门的职能和责任边界，界定内部权责关系；

　　（三）建立基金托管和代销业务的隔离墙制度，使两者的业务操作和文件资料有效分离。

　　三、基金代销业务内部合规控制制度至少应包括以下几项内容：

　　（一）落实国家有关法律、法规及有关监管规定的具体措施；

　　（二）各项业务操作规则及岗位职责规定；

　　（三）员工行为操守规范；

　　（四）信息资料的保全制度，准确、及时地记录每一笔业务记录，真实、完整地保存各项业务资料；

　　（五）差错处理及客户投诉处理程序，确保差错及客户投诉能获得妥善处理，并且能够迅速采取适当的补救措施；

　　（六）技术系统风险控制制度。对计算机系统的运行、维护实行严格的管理；

　　（七）业务操作及技术系统的应急计划，对业务操作失误、发生巨额赎回、技术系统失灵、断电、灾难、抢劫等情况，应制订应对计划。并确保在上述情况发生时，应急计划能够及时到位，真正发挥作用。

　　四、各代销银行应当完善代销人员的行为操守规范，建立符合行业要求的职业操守和工作规范：

　　（一）强化岗位职责管理；

　　（二）实行代销人员定期培训、认证上岗的制度；

　　（三）建立客户服务工作和业务推介规范，避免代销业务人员就基金相关问题向投资者进行误导性的宣传解释，防止对有关基金投资风险和投资收益的虚假预测和夸大陈述；禁止进行欺骗性宣传，诱使投资者在尚不知晓其相关权利义务的情况下买卖基金；

　　（四）各代销网点须指定专门人员，为投资者认购、申购、赎回基金提供咨询服务。未经授权，网点其他业务人员不得向投资者提供有关基金咨询服务。

　　五、各代销银行应从以下几方面建立健全内部合规控制监察制度，保证各项内部合规控制制度的有效实施：

　　（一）授权专门部门对基金代销业务合规运作、员工行为规范情况进行检查、监督，该部门须独立于基金代销业务部门；

　　（二）执行监察职能的人员应当拥有相关的专业知识和经验，并有权获得执行监察职能所需的记录和文件资料，以便有效地执行有关职责；

　　（三）建立定期检查制度，每季度对内部合规控制制度的执行情况进行检查、评价，也可视情况进行不定期检查。

　　六、各代销银行总行要加强对分支机构和基金代销网点的管理，保证各网点的基金代销业务操作流程统一、规范。总行要对各分行的代销业务合规控制制度的实施情况进行定期检查，对存在的问题限期整改。问题严重的，需重新考核该分行及有关网点开办基金代销业务的资格。

　　七、已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当指定专门内部机构，及时了解国家相关法律法规的修改情况，随时对本银行内部合规控制制度和员工行为规范的内容进行修订。

　　中国证监会将会同中国人民银行对代销银行的基金代销业务进行检查。




上海市人民政府


上海市禁止和限制使用粘土砖管理暂行办法
（上海市人民政府令〈第90号〉）


《上海市禁止和限制使用粘土砖管理暂行办法》已经2000年10月8日市政府第75次常务会议通过，现予发布，自2001年1月1日起施行。


市长：徐匡迪
二○○○年十月十二日

第一条 （目的和依据）
为了保护土地资源和生态环境，禁止、限制使用粘土砖，促进新型墙体材料的发展，根据《上海市建设工程材料管理条例》的有关规定，制定本办法。
第二条 （含义）
本办法所称的粘土砖，是指采用粘土烧结而成的实心粘土砖和空心粘土砖。
第三条 （适用范围）
本办法适用于本市行政区域内粘土砖的生产、销售、使用以及相关管理活动，但农民自建住房除外。
第四条 （管理部门）
上海市建设和管理委员会（以下简称市建委）是本市禁止、限制使用粘土砖的行政主管部门，其所属的上海市建材业管理办公室（以下简称市建材办）负责具体管理工作。
县（区）人民政府指定的部门依照本办法，负责所辖区域内禁止、限制使用粘土砖的监督管理，在业务上受市建委指导。
市政府有关部门按照各自职责，协同实施本办法。
第五条 （禁止、限制生产）
禁止生产实心粘土砖，禁止新建空心粘土砖生产线。
市建材办应当会同有关部门根据本市社会经济发展情况和空心粘土砖生产单位的现有生产规模，按照年度递减的原则，制定空心粘土砖生产的总量调控计划。
市建材办应当根据空心粘土砖生产的总量调控计划和空心粘土砖生产单位的现有生产规模，核定空心粘土砖生产单位的年度生产指标。
第六条 （禁止使用范围）
建设工程中非承重墙体以及围墙，禁止使用粘土砖；建设工程零零线以上的承重墙体，禁止使用实心粘土砖。
第七条 （设计、施工和监理单位的要求）
建设工程的设计单位、施工单位和监理单位应当按照本办法的规定进行设计、施工和监理。
第八条 （征收专项资金）
建设工程使用粘土砖的，应当缴纳专项资金。
专项资金由市建材办或者县（区）人民政府指定的部门按照实心粘土砖（折标准砖）每块0．10元和空心粘土砖（折标准砖）每块0．025元的标准征收。
第九条 （核定材料）
建设单位申请在建项目正式接通供水管网之前，应当向市建材办或者县（区）人民政府指定的部门办理建设工程使用粘土砖的核定手续。
建设单位办理核定手续，应当提供下列材料：
（一）有关墙体部分的设计说明；
（二）施工单位使用墙体材料的说明；
（三）工程土建部分预算或者决算书。
第十条 （核定证明）
市建材办或者县（区）人民政府指定的部门应当自收到核定材料之日起10日内办理核定证明。
未使用粘土砖的建设工程，市建材办应当向建设单位出具相应的核定证明；使用粘土砖的建设工程，市建材办应当核定专项资金缴款额，建设单位按照核定的缴款额向指定的银行缴纳专项资金后，市建材办根据缴款证明出具已缴纳专项资金的核定证明。
建设单位取得核定证明后，方可向供水管理部门申请接通供水管网。
第十一条 （专项资金的用途）
专项资金用于下列范围：
（一）从事发展新型墙体材料的科研、开发、应用和进行奖励；
（二）进行禁止、限制使用粘土砖的管理；
（三）经市人民政府批准的其他用途。
第十二条 （专项资金的管理和检查）
专项资金按照预算外资金管理，财政专户存储。
审计部门应当每年对专项资金的征收、使用、管理情况进行监督检查。
第十三条 （行政措施）
对违反本办法规定的行为，按照下列规定予以处理：
（一）对违反本办法第五条第一款规定，生产实心粘土砖的，由市建材办会同有关部门责令改正。
（二）对违反本办法第六条规定，使用粘土砖的，由市建材办按照使用量加倍征收专项资金。
（三）对违反本办法第七条规定，进行设计、施工或者监理的，由市建委视其情节轻重，分别降低建设工程设计、施工或者监理单位的资质等级。
（四）对违反本办法第十条第三款规定，未取得核定证明的，供水管理部门不予接通供水管网。
第十四条 （违反生产规定的处罚）
违反本办法规定，擅自生产、超额生产空心粘土砖的，由市建材办对生产单位处以3000元以上3万元以下的罚款。
违反本办法规定，生产实心粘土砖的，由市建材办或者区（县）建设行政管理部门责令改正，并可处以1万元以上10万元以下的罚款。
第十五条 （执法者违法行为的追究）
有关行政管理人员应当遵纪守法，秉公执法。对玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、索贿受贿、枉法执行者，由其所在单位或者上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十六条 （复议和诉讼）
当事人对具体行政行为不服的，可以按照《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国行政诉讼法》的规定，申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人在法定期限内不申请复议，不提起诉讼，又不履行具体行政行为的，作出具体行政行为的部门可以依法强制执行，或者申请人民法院强制执行。
第十七条 （特殊规定）
按照国家技术标准，对军事工程、保密工程、监狱工程和历史文化保护建筑等的修复，在施工过程中对使用粘土砖有特殊规定的，从其规定。
第十八条 （应用解释）
市建委可以对本办法的具体应用问题进行解释。
第十九条 （施行日期）
本办法自2001年1月1日起施行。



2000年10月12日